1. 初始分析与债务审核
信息核实：公司会先审查债务的合法性，包括合同对账单还款协议等文件，确认债务金额逾期时间及债务人信息。
风险评估：评估债务人的还款能力财产状况及诉讼时效，制定针对性策略。
2. 催收策略制定
分级处理：根据逾期程度（轻度中度严重）选择不同方式，如电话提醒发律师函或直接起诉。
协商方案：优先通过协商达成还款计划，可能包括分期还款或减免部分利息。
3. 执行催收活动
电话/短信催收：初期通过高频联系施压，提醒还款义务。
上门拜访：若电话无效，派员实地沟通，了解债务人实际情况并施加心理压力。
律师函催收：通过律所发送正式函件，载明欠款明细法律后果等，增强威慑力（需公证送达）。
4. 法律途径
诉讼准备：若协商无果，收集证据（如合同转账记录沟通记录）向法院起诉。
财产保全与执行：申请冻结债务人资产或强制执行判决。
5. 后续跟踪与反馈
还款跟进：监督还款进度，确保协议履行。
结案报告：提供催收过程记录及结果分析，供债权人存档。
注意事项：
合法性：上海合法催收公司需持有营业执照，严禁暴力骚扰等非法手段。
风险提示：非正规公司可能涉及违法催收，债权人应选择有资质的机构。
如需更详细的法律程序或案例参考，可咨询专业律师或查看相关服务协议。