一法律催收流程（专业机构操作）
1. 初步催收阶段
通过电话信函传真等非诉讼方式友好提醒债务人，保留沟通记录作为证据。
强调合规性，避免激进手段（如骚扰或威胁），以维护法律和道德边界。
2. 申请支付令
若催收无果，且债权明确，可向法院申请支付令，要求债务人限期履行还款义务。
3. 提起诉讼与执行
支付令无效后，代理债权人起诉，胜诉后申请强制执行（如财产调查冻结等）。
二委托要账公司流程
1. 案件评估与签约
提供合同对账单等证据，要账公司评估债务可行性并签订委托协议。
部分公司采用“不成功不收费”模式。
2. 实施催收
包括多渠道催收（上门法律函件等），注重风险控制和隐私保护。
成功追回后按比例收取返费，需按财务流程记账（如确认收入计提成本等）。
3. 结果反馈与结算
提供催收报告，若未成功可能转入诉讼或终止服务。
三可视化建议
流程图参考：可在专业平台（如ProcessOn）搜索“应收账流程”模板，包含账款核对催收核销等标准化步骤。
会计流程：若涉及返费记账，可7中的分录示例（如借记“其他业务成本”，贷记“应付返费”）。
四注意事项
合规性：选择有资质的要账公司，避免非法催收。
证据保存：全程保留书面记录（如律师函送达回执）以支持后续法律程序。
如需具体图片，建议直接咨询律师事务所或要账公司获取内部资料，或通过流程图制作工具（如ProcessOn）生成自定义流程。